Описание
Регулирование финансово-кредитной деятельности ответы (Синергия тесты) 90/100 баллов
_______ — это разница между величиной процентного дохода и про-центного расхода банка
- процентная маржа
- процентное сальдо
- процентный риск
- прибыльное сальдо
__________ — неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обяза-тельства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убыт-ков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной органи-зации
Тип ответа: Текcтовый ответ
____________надзор основывается на проверках первичной доку-ментации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах
Тип ответа: Текcтовый ответ
____________риск — характеризуется возникновением убытков в ре-зультате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних со-бытий
Тип ответа: Текcтовый ответ
________проверка структурных подразделений кредитных органи-заций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России
Тип ответа: Текcтовый ответ
Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению ________ банка
Тип ответа: Текcтовый ответ
Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкрет-ными формами отчетности и их характеристиками…
Тип ответа: Сопоставление
- A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
- B. о доходах, расходах и финансовых результатах
- C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной орга-низации
- D. об источниках денежных средств и их использовании;
- E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
- F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
- G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
- H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)
В Российской Федерации в 2024 году функционируют…
- 13 системно значимых коммерческих банков
- 11 системно значимых коммерческих банков
- 10 системно значимых коммерческих банков
- 14 системно значимых коммерческих банков
В Российской Федерации Центральный банк…
- упоминается в Конституции РФ
- не упоминается в Конституции РФ
- упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону
- упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специаль-ному федеральному закону
В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельно-сти коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…
- до 1% размера оплаченного уставного капитала
- до 3% размера собственного капитала
- до 10% размера оплаченного уставного капитала до
- 25% размера оплаченного уставного капитала
В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка произ-водится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответ-ствующей группой …
Тип ответа: Сопоставление
- A. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникно-вению трудностей в ближайшие 12 месяцев
- B. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
- C. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
- D. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интере-сам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осу-ществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
- E. 2 группа
- F. 1 группа
- G. 5 группа
- H. 4 группа.
В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтап-но. Расставьте в правильной логической последовательности этапы фор-мирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…
Тип ответа: Сортировка
- 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
- 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц
- 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
- 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
- 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня
В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…
- запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
- вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
- запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
- предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
В соответствии с действующим законодательством Банк России обя-зан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если раз-мер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…
- более шести месяцев
- более одного года
- более двух лет
- более трех лет
В соответствии с действующим законодательством кредитная орга-низация может осуществлять банковскую деятельность…
- с момента государственной регистрации
- с момента получения свидетельства о внесения в единый государ-ственный реестр юридических лиц
- с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
- со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
В соответствии с действующим российским законодательством ми-нимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанав-ливаются…
- Банком России
- самим коммерческим банком
- Ассоциацией российских банков
- Правительством РФ
В соответствии с действующими международными подходами, при-нятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, клю-чевым показателем для оценки стабильности кредитной организации явля-ется…
- значение размещенных и привлеченных средств
- значение капитала (собственных средств) кредитной организации
- значение финансового результата
- значение налоговых платежей
В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
- через системообразующие банки
- через национальные банки
- через расчетно-кассовые центры
- через территориальные учреждения Банка России
В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам для кредитных организаций относится…
- максимальный размер крупных кредитных рисков
- максимальный размер крупных операционных рисков
- максимальный размер крупных рыночных рисков
- максимальный размер крупных репутационных рисков
В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам коммерческого банка относится…
- норматив достаточности капитала банка
- норматив структуры капитала банка
- норматив рентабельности капитала банка
- норматив гендерного состава персонала
В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…
- дистанционный надзор и надзорное реагирование
- инспектирование кредитных организаций
- оценка эффективности деятельности банка
- мониторинг устойчивости банковского сектора и его использо-вание в процессе надзора
- проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетно-сти информации
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…
- обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
- нормативы бухгалтерского учета и отчетности
- обязательное страхование вкладов физических лиц
- меры направленные на повышение устойчивости кредитных органи-заций
- правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации
Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …
- активам
- обязательствам
- собственному капиталу
- заемному капиталу
Временная администрация назначается в банк на срок не более ….
- шести месяцев
- трёх месяцев
- двенадцать месяцев
- девяти месяцев
Действующие надзорные методы Банка России направлены на …
- регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
- организацию контроля за выполнением банковского законода-тельства и предписаний Банка России
- на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчиво-сти банков и банковской системы в целом
- на денежно-кредитное регулирование в РФ
Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…
- бюджетного кредита
- бюджетного дефицита
- бюджетного процента
- бюджетного налога
Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…
- органов местного самоуправления
- государственных внебюджетных фондов
- предприятий малого и среднего бизнеса
- кредитных организаций
Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …
- методам выявления риска
- методам оценки риска
- методам ограничения риска
- методам стресс-тестирования
К видам многофакторных стресс-тестов относятся…
- безкризисные сценарии
- исторические сценарии
- гипотетические сценарии
- наихудшие сценарии
- консервативные сценарии.
К функциям Банка России относятся…
- осуществление надзора за деятельностью кредитных организа-ций
- эмиссия наличных денег и организация их обращения
- установление правил осуществления расчетов в РФ
- оперативное управление за деятельностью банков
- аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции
Кредитный банковский риск обусловлен…
- возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
- невозвратом выданного кредита
- изменением валютного курса
- уменьшением ликвидности активов банка
Кредитный риск – это риск …
- возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов
- возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией
- ухудшения финансового положения кредитной организации вслед-ствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
- риск неспособности кредитной организации финансировать свою де-ятельность
Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …
- отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов
- отношение ликвидных активов к обязательствам до востребова-ния
- отношение собственного капитала к размеру уставного фонда
- отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам
Методика CAMELS включает показатель, как достаточность ______.
Тип ответа: Текcтовый ответ
Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
- от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
- от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
- от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
- от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»
На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…
- 1 млрд руб
- 800 млн руб
- 300 млн руб
- 10 млрд руб
На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…
- 1 миллиард рублей
- 300 миллионов рублей
- 290 миллионов рублей
- 190 миллионов рублей
Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной ор-ганизации
- 10%
- 20%
- 5%
- 15%
Объектом денежно-кредитного регулирования является…
- показатели платежеспособности и ликвидности банков
- показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов
- показатели финансового рынка
- показатели бюджетной системы и денежного обращения
Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…
- денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики
- денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики
- денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсут-ствии денежно-кредитной политики
- денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики
Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…
Тип ответа: Сопоставление
- A. Нормативно-правотворческая функция
- B. Операционная функция
- C. Информационно-аналитическая функция
- D. Надзорно-контрольная функция
- E. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
- F. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
- G. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
- H. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка
Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…
- депозиты
- кредиты
- ценные бумаги
- собственные средства
Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…
- внутренние и внешние процессы
- социальные процессы
- микроэкономические процессы
- макроэкономические процессы
При разработке денежно-кредитной политики Банк России использу-ет…
- программы
- концепции
- распоряжения
- сценарии
При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…
- банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не долж-ны иметь преимущества по отношению к другим
- полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
- банковское регулирование должно быть надежным
- изменения в банковское законодательство должны быть своевремен-ными
- руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе
Процентный риск банка обусловлен…
- возможным изменением ключевой ставки Банка России
- невозвратом выданного кредита
- изменением валютного курса
- уменьшением ликвидности активов банка
Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулиро-вания являются…
- ограничения
- метаданные
- нормы права
- коллаборации
Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском ба-лансе…
Тип ответа: Сортировка
- 1 средства акционеров (уставный капитал)
- 2 эмиссионный доход
- 3 Резервный фонд
- 4 вклады в имущество
- 5 неиспользованная прибыль.
Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…
Тип ответа: Сортировка
- 1 идентификация рисков
- 2 выявление основных факторов риска
- 3 оценка отдельных видов риска
- 4 интегральная (совокупная) оценка рисков
- 5 выбор способов управления рисками
Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…
Тип ответа: Сортировка
- 1 проверка достоверности и актуальности информации
- 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
- 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
- 4 расчет изменения фактора риска
- 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
Снижение объемов инвестиций может являться следствием…
- денежно-кредитной рестрикции
- денежно-кредитной волатильности
- денежно-кредитной экспансии
- денежно-кредитной стабилизации
Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в россий-ской практике…
- законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
- осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
- «смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
- президентская модель
Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанков-скими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …
- функция денежно-кредитного регулирования
- функция нормативного регулирования
- операционная функция
- надзорная и контрольная функция
Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…
- тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
- тестирование кредитной организации по обязательным нормати-вам
- тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
- тестирование деловой репутации кредитной организации по отноше-нию к системно значимой кредитной организации
Установите последовательность выполнения Банком России меро-приятий по регулированию создания кредитной организации путем учре-ждения…
Тип ответа: Сортировка
- 1 представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
- 2 согласование названия кредитной организации
- 3 регистрация юридического лица
- 4 выдача лицензии на осуществление банковских операций
- 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…
- формирование документа профильным подразделением регуля-тора
- утверждение документа Советом директоров
- опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
- по истечении 10 дней вступление в силу
- опубликование на интернет-сайте Президента РФ
Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…
- проведение проверки и формирование рекомендаций
- введение системы 6+6
- приостановление ряда банковских операций
- отзыв лицензии / санация
- электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…
Тип ответа: Сопоставление
- Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»
- Указание Банка России от 08.10.2018 «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
- Инструкция Банка России от 06.12.2017 «Об обязательных нормати-вах банков с базовой лицензией».
- Указание Банка России от 03.04.2017 «Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачно-сти структуры собственности банка»)
- № 199-И
- № 4927-У
- № 183-И
- № 4336-У
