Регулирование финансово-кредитной деятельности ответы (Синергия тесты)

 300

Регулирование финансово-кредитной деятельности ответы (Синергия тесты) 90/100 баллов

Описание

Регулирование финансово-кредитной деятельности ответы (Синергия тесты) 90/100 баллов

_______ — это разница между величиной процентного дохода и про-центного расхода банка

  • процентная маржа
  • процентное сальдо
  • процентный риск
  • прибыльное сальдо

__________ — неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обяза-тельства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убыт-ков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной органи-зации

Тип ответа: Текcтовый ответ

____________надзор основывается на проверках первичной доку-ментации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

Тип ответа: Текcтовый ответ

____________риск — характеризуется возникновением убытков в ре-зультате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних со-бытий

Тип ответа: Текcтовый ответ

________проверка структурных подразделений кредитных органи-заций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России

Тип ответа: Текcтовый ответ

Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению ________ банка

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкрет-ными формами отчетности и их характеристиками…

Тип ответа: Сопоставление

  • A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
  • B. о доходах, расходах и финансовых результатах
  • C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной орга-низации
  • D. об источниках денежных средств и их использовании;
  • E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
  • F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
  • G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
  • H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

В Российской Федерации в 2024 году функционируют…

  • 13 системно значимых коммерческих банков
  • 11 системно значимых коммерческих банков
  • 10 системно значимых коммерческих банков
  • 14 системно значимых коммерческих банков

В Российской Федерации Центральный банк…

  • упоминается в Конституции РФ
  • не упоминается в Конституции РФ
  • упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону
  • упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специаль-ному федеральному закону

В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельно-сти коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…

  • до 1% размера оплаченного уставного капитала
  • до 3% размера собственного капитала
  • до 10% размера оплаченного уставного капитала до
  • 25% размера оплаченного уставного капитала

В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка произ-водится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответ-ствующей группой …

Тип ответа: Сопоставление

  • A. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникно-вению трудностей в ближайшие 12 месяцев
  • B. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
  • C. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
  • D. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интере-сам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осу-ществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
  • E. 2 группа
  • F. 1 группа
  • G. 5 группа
  • H. 4 группа.

В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтап-но. Расставьте в правильной логической последовательности этапы фор-мирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…

Тип ответа: Сортировка

  • 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
  • 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц
  • 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
  • 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
  • 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня

В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…

  • запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
  • вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
  • запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
  • предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В соответствии с действующим законодательством Банк России обя-зан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если раз-мер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…

  • более шести месяцев
  • более одного года
  • более двух лет
  • более трех лет

В соответствии с действующим законодательством кредитная орга-низация может осуществлять банковскую деятельность…

  • с момента государственной регистрации
  • с момента получения свидетельства о внесения в единый государ-ственный реестр юридических лиц
  • с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
  • со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

В соответствии с действующим российским законодательством ми-нимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанав-ливаются…

  • Банком России
  • самим коммерческим банком
  • Ассоциацией российских банков
  • Правительством РФ

В соответствии с действующими международными подходами, при-нятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, клю-чевым показателем для оценки стабильности кредитной организации явля-ется…

  • значение размещенных и привлеченных средств
  • значение капитала (собственных средств) кредитной организации
  • значение финансового результата
  • значение налоговых платежей

В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

  • через системообразующие банки
  • через национальные банки
  • через расчетно-кассовые центры
  • через территориальные учреждения Банка России

В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам для кредитных организаций относится…

  • максимальный размер крупных кредитных рисков
  • максимальный размер крупных операционных рисков
  • максимальный размер крупных рыночных рисков
  • максимальный размер крупных репутационных рисков

В соответствии с нормативными документами Банка России к обяза-тельным нормативам коммерческого банка относится…

  • норматив достаточности капитала банка
  • норматив структуры капитала банка
  • норматив рентабельности капитала банка
  • норматив гендерного состава персонала

В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…

  • дистанционный надзор и надзорное реагирование
  • инспектирование кредитных организаций
  • оценка эффективности деятельности банка
  • мониторинг устойчивости банковского сектора и его использо-вание в процессе надзора
  • проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетно-сти информации

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…

  • обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
  • нормативы бухгалтерского учета и отчетности
  • обязательное страхование вкладов физических лиц
  • меры направленные на повышение устойчивости кредитных органи-заций
  • правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …

  • активам
  • обязательствам
  • собственному капиталу
  • заемному капиталу

Временная администрация назначается в банк на срок не более ….

  • шести месяцев
  • трёх месяцев
  • двенадцать месяцев
  • девяти месяцев

Действующие надзорные методы Банка России направлены на …

  • регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
  • организацию контроля за выполнением банковского законода-тельства и предписаний Банка России
  • на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчиво-сти банков и банковской системы в целом
  • на денежно-кредитное регулирование в РФ

Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…

  • бюджетного кредита
  • бюджетного дефицита
  • бюджетного процента
  • бюджетного налога

Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…

  • органов местного самоуправления
  • государственных внебюджетных фондов
  • предприятий малого и среднего бизнеса
  • кредитных организаций

Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …

  • методам выявления риска
  • методам оценки риска
  • методам ограничения риска
  • методам стресс-тестирования

К видам многофакторных стресс-тестов относятся…

  • безкризисные сценарии
  • исторические сценарии
  • гипотетические сценарии
  • наихудшие сценарии
  • консервативные сценарии.

К функциям Банка России относятся…

  • осуществление надзора за деятельностью кредитных организа-ций
  • эмиссия наличных денег и организация их обращения
  • установление правил осуществления расчетов в РФ
  • оперативное управление за деятельностью банков
  • аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции

Кредитный банковский риск обусловлен…

  • возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
  • невозвратом выданного кредита
  • изменением валютного курса
  • уменьшением ликвидности активов банка

Кредитный риск – это риск …

  • возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов
  • возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией
  • ухудшения финансового положения кредитной организации вслед-ствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
  • риск неспособности кредитной организации финансировать свою де-ятельность

Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …

  • отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов
  • отношение ликвидных активов к обязательствам до востребова-ния
  • отношение собственного капитала к размеру уставного фонда
  • отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам

Методика CAMELS включает показатель, как достаточность ______.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

  • от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
  • от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
  • от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
  • от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…

  • 1 млрд руб
  • 800 млн руб
  • 300 млн руб
  • 10 млрд руб

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской дея-тельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…

  • 1 миллиард рублей
  • 300 миллионов рублей
  • 290 миллионов рублей
  • 190 миллионов рублей

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной ор-ганизации

  • 10%
  • 20%
  • 5%
  • 15%

Объектом денежно-кредитного регулирования является…

  • показатели платежеспособности и ликвидности банков
  • показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов
  • показатели финансового рынка
  • показатели бюджетной системы и денежного обращения

Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…

  • денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики
  • денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики
  • денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсут-ствии денежно-кредитной политики
  • денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики

Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…

Тип ответа: Сопоставление

  • A. Нормативно-правотворческая функция
  • B. Операционная функция
  • C. Информационно-аналитическая функция
  • D. Надзорно-контрольная функция
  • E. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
  • F. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
  • G. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
  • H. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка

Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…

  • депозиты
  • кредиты
  • ценные бумаги
  • собственные средства

Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…

  • внутренние и внешние процессы
  • социальные процессы
  • микроэкономические процессы
  • макроэкономические процессы

При разработке денежно-кредитной политики Банк России использу-ет…

  • программы
  • концепции
  • распоряжения
  • сценарии

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…

  • банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не долж-ны иметь преимущества по отношению к другим
  • полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
  • банковское регулирование должно быть надежным
  • изменения в банковское законодательство должны быть своевремен-ными
  • руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе

Процентный риск банка обусловлен…

  • возможным изменением ключевой ставки Банка России
  • невозвратом выданного кредита
  • изменением валютного курса
  • уменьшением ликвидности активов банка

Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулиро-вания являются…

  • ограничения
  • метаданные
  • нормы права
  • коллаборации

Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском ба-лансе…

Тип ответа: Сортировка

  • 1 средства акционеров (уставный капитал)
  • 2 эмиссионный доход
  • 3 Резервный фонд
  • 4 вклады в имущество
  • 5 неиспользованная прибыль.

Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…

Тип ответа: Сортировка

  • 1 идентификация рисков
  • 2 выявление основных факторов риска
  • 3 оценка отдельных видов риска
  • 4 интегральная (совокупная) оценка рисков
  • 5 выбор способов управления рисками

Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…

Тип ответа: Сортировка

  • 1 проверка достоверности и актуальности информации
  • 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
  • 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
  • 4 расчет изменения фактора риска
  • 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Снижение объемов инвестиций может являться следствием…

  • денежно-кредитной рестрикции
  • денежно-кредитной волатильности
  • денежно-кредитной экспансии
  • денежно-кредитной стабилизации

Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в россий-ской практике…

 

  • законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
  • осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
  • «смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
  • президентская модель

Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанков-скими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …

  • функция денежно-кредитного регулирования
  • функция нормативного регулирования
  • операционная функция
  • надзорная и контрольная функция

Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…

  • тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
  • тестирование кредитной организации по обязательным нормати-вам
  • тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
  • тестирование деловой репутации кредитной организации по отноше-нию к системно значимой кредитной организации

Установите последовательность выполнения Банком России меро-приятий по регулированию создания кредитной организации путем учре-ждения…

Тип ответа: Сортировка

  • 1 представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
  • 2 согласование названия кредитной организации
  • 3 регистрация юридического лица
  • 4 выдача лицензии на осуществление банковских операций
  • 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…

  • формирование документа профильным подразделением регуля-тора
  • утверждение документа Советом директоров
  • опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
  • по истечении 10 дней вступление в силу
  • опубликование на интернет-сайте Президента РФ

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…

  • проведение проверки и формирование рекомендаций
  • введение системы 6+6
  • приостановление ряда банковских операций
  • отзыв лицензии / санация
  • электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…

Тип ответа: Сопоставление

  • Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»
  • Указание Банка России от 08.10.2018 «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
  • Инструкция Банка России от 06.12.2017 «Об обязательных нормати-вах банков с базовой лицензией».
  • Указание Банка России от 03.04.2017 «Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачно-сти структуры собственности банка»)
  • № 199-И
  • № 4927-У
  • № 183-И
  • № 4336-У